Gestión de riesgos: Pieza fundamental de las empresas

En la tercera mesa de Imagen Insurance Summit —el pasado miércoles 7 de mayo a las 20:00 horas por Imagen Multicast 3.4 de televisión nacional— Gerardo Rebollar, Presidente de Hylant Group México, planteó que más que hablar de una “cultura del seguro”, lo que el sector debe impulsar es una verdadera cultura de administración del riesgo: “El seguro debería entenderse como una herramienta dentro de una estrategia más amplia de administración de riesgos”, afirmó.

Más adelante, el directivo explicó que el rol de las firmas de consultoría como Hylant consiste en acompañar al cliente en toda la cadena de valor, desde la identificación del riesgo hasta la contratación del seguro y su posible reaseguro: “Mientras mejor conozcamos esa cadena, mejor podremos asesorar y comunicarla al cliente”, subrayó.

Al hablar sobre experiencias personales, Rebollar recordó una empresa que quebró por no contar con la cobertura adecuada en líneas financieras. También relató cómo en siniestros complejos ha sido necesaria la presencia conjunta de asesores, aseguradoras y reaseguradoras en una misma mesa: “Entre más integras esa cadena, mejor puedes resolver el siniestro”, aseguró.

Por otro lado, Rebollar sugirió que las empresas realicen estudios actuariales y financieros para determinar cuánto pueden absorber sus balances en caso de siniestros sin seguro. A partir de ese dato, “pueden definir estrategias que incluyan seguros, retenciones o incluso autoseguros”, explicó.

IA E INGENIERÍA SOCIAL

Uno de los casos más impactantes compartidos por Rebollar fue el de una empresa donde, con ayuda de la inteligencia artificial, fue falsificada la voz del director general para cometer fraude: “La IA ya está siendo usada para ingeniería social, con el objetivo de engañar a las áreas de tesorería, por ejemplo”, advirtió, explicando que estos ataques pueden ser cubiertos por seguros de fraude, más que por seguros cibernéticos.

CONCIENCIA AMBIENTAL Y CRITERIOS ESG

El directivo destacó que hoy las empresas ya no solo miran hacia el pasado para entender su siniestralidad, sino que están empezando a analizar riesgos futuros, como el impacto del cambio climático. En ese sentido, Hylant realiza análisis cuantitativos, cualitativos y técnicos para ayudar a las empresas a entender hacia dónde deben ir.

En el marco de los criterios ESG (Environmental, Social, and Governance), Rebollar mencionó productos innovadores en responsabilidad civil medioambiental. Sin embargo, advirtió que antes de comprar coberturas sofisticadas, las empresas deben centrar su atención en entender el riesgo.

ÉXITO EN EL MERCADO MEXICANO

La familia Hylant tiene una amplia tradición, pues arrancó operaciones en 1935. Ahora, Hylant Group México decidió retomar los valores de su empresa matriz y ya lleva dos años en el mercado nacional. Sobre esto, Rebollar expresó con entusiasmo que ha encontrado un interés creciente por parte de las empresas mexicanas en diseñar estrategias de protección informadas: “Este gran interés ha derivado en estrategias muy interesantes para los clientes”, señaló.

Hacia el cierre de su turno, Rebollar enfatizó que el reto no es solo aumentar la penetración del seguro en México, sino ayudar a las empresas a entender su vulnerabilidad y tomar decisiones informadas: “El conocimiento es el punto de partida para una protección adecuada”.

Sobre su experiencia en el encuentro, Rebollar concluyó: “Estamos muy cerca de los clientes, nos dedicamos a escucharlos antes de crear la empresa; así logramos una asesoría de calidad y esa consistencia en las coberturas. Por ello, eventos como este son de gran valor”.

¿Te perdiste la transmisión? Revive la conversación completa en: https://www.youtube.com/live/-rJR1Dh4AX0/@ExcelsiorMex