Denuncia contra Binance y Arcus declarada Procedente por la CNBV

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha declarado procedente la investigación inicial sobre presunta captación irregular de fondos, de la mayor de las criptomonedas Binance, por lo que su caso ha sido turnado al área de Delitos y Sanciones de la citada CNBV.

En consecuencia, la situación legal de Binance en México y sus socios operativos ha tomado un giro crucial. Esta es una escalada significativa que sitúa en posición delicada no solo a Binance, sino también a Arcus, filial de Mastercard, señalada por usar su infraestructura para apoyar esta estrategia de expansión de Binqnce en México luego de que en Estados Unidos pagó una multa de 4 mil Millones de dólares para seguir operando.

La calificación de "procedente" emprendida por la CNBV de acuerdo con fuentes internabas significa que la investigación inicial ha encontrado elementos suficientes para sostener el caso, validando las inquisitorias sobre la operación de la plataforma de criptomonedas sin una licencia financiera en México y la forma en que gestiona los depósitos en pesos mexicanos.

La captación irregular, un delito grave bajo la Ley de Instituciones de Crédito, puede acarrear penas de prisión de siete a quince años y multas millonarias.

Arcus presuntamente investigada

La inclusión de Arcus en la investigación es particularmente notable. Binance optó por Arcus como su nuevo socio para conectar con el sistema financiero mexicano, luego de que STP (Sistema de Transferencias y Pagos) aparentemente decidiera desvincularse de la compañía asiática en un esfuerzo por mantener sus estándares de cumplimiento regulatorio y transparencia con los usuarios.

Aunque Arcus obtuvo la autorización de la CNBV como Institución de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) en septiembre de 2023, su rol como nuevo proveedor de Binance para la recepción de depósitos en pesos mexicanos está siendo escudriñado. Las autoridades buscan determinar si esta colaboración, a pesar de la licencia de Arcus, se alinea con la estricta normativa local.

Esta situación, A decir de expertos, genera interrogantes sobre la diligencia de Arcus y su matriz, Mastercard, que previamente suspendió su programa de recompensas con Binance por preocupaciones regulatorias.

Cabe destacar que otras empresas como Inswitch también han tenido participación en la infraestructura de pagos de Binance en México, facilitando la captación de pesos y conversiones a criptomonedas.

Precedente y Mensaje al Mercado

La decisión de la CNBV de llevar este caso al área de Delitos y Sanciones no es menor. Esta área posee amplias facultades para imponer sanciones administrativas (como multas sustanciales o incluso la revocación de licencias) y, en caso de encontrar indicios de delito, puede coadyuvar con el Ministerio Público para abrir carpetas de investigación. Es posible que las primeras sanciones se anuncien en las próximas semanas.

Este desarrollo promete sentar un precedente importante en el incipiente pero creciente ecosistema de criptomonedas en México. La rigurosidad de las autoridades envía un mensaje contundente: la operación en el sistema financiero mexicano, incluyendo el uso de plataformas para criptoactivos, debe apegarse estrictamente a la ley. Ignorar el cumplimiento o tomarlo a la ligera, especialmente a la luz de las recientes intervenciones globales a instituciones financieras (incluida la multa de más de 4 mil millones de dólares a Binance en Estados Unidos por violaciones a las leyes locales), ya no es una opción viable.

Además, este caso resuena con los recientes anuncios del Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) de Estados Unidos, que ha emitido órdenes contra instituciones financieras mexicanas por deficiencias en sus programas de cumplimiento y por su presunta participación en el lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo. Estas acciones globales subrayan la creciente presión sobre las entidades financieras para fortalecer sus controles contra el lavado de dinero y asegurar la integridad de sus operaciones, incluso cuando se trata de socios o plataformas de terceros.

Las posibles consecuencias, aunque aún no confirmadas, podrían incluir restricciones en la funcionalidad de la plataforma en México, la limitación o suspensión de retiros en pesos mexicanos, e incluso la interrupción de servicios si las autoridades deciden tomar medidas más drásticas. Es crucial que los usuarios estén atentos a cualquier comunicación oficial y evalúen el riesgo de mantener sus activos en plataformas que enfrentan un escrutinio por parte de las autoridades.

Las autoridades mexicanas parecen reiterar así su compromiso de proteger a los usuarios y garantizar la integridad del sistema financiero, dejando claro que las empresas, sin importar su tamaño o alcance global, deben operar dentro del marco legal establecido.